一个以柬埔寨为基地、专门针对新加坡受害者的跨国诈骗集团运作模式近日曝光。一名菲律宾籍涉案女子在新加坡被控，法庭审讯揭露了该集团采用的“三线”电话诈骗手法——第一线冒充银行职员，第二线冒充金融管理局官员，第三线冒充执法人员，层层设局诱骗受害人转账。

据CNA报道，35岁菲律宾女子De Villar Rizalyn Panganiban被控参与该有组织犯罪集团及串谋诈骗，案件于6月3日开审。

涉案金额超4000万新元

警方去年在柬埔寨警方协助下捣毁该诈骗集团，包括被告在内的12人于去年9月被控。该团伙涉嫌参与至少330起诈骗案，涉案金额超过4000万新元。

明知是诈骗，仍选择留下“赚更多钱”

法庭文件显示，被告于去年3月到柬埔寨，以为自己应聘的是网络赌博公司办公室职员，月薪1500美元。到达金边后才发现被安排到诈骗中心，接受培训成为电话诈骗员。

被告供称，训练期间她已开始怀疑这是诈骗中心——她发现其他电话员假装已损坏的电脑和未连接的设备仍在“工作”。但她和同行的朋友最终选择留下，因为“想赚更多钱”。

“三线”诈骗模式曝光

该集团采用“三线”诈骗模式：

• 第一线：冒充新加坡银行职员，谎称受害人信用卡或银行账户被盗用

• 第二线：冒充新加坡金融管理局官员，为受害人“备案”

• 第三线：冒充执法人员，诱骗受害人将钱转入集团控制的银行账户

被告受训担任第一线诈骗电话员。她不仅熟记诈骗话术，还接受培训学习如何应对受害者的提问，并被要求“淡化和掩盖菲律宾口音”，更贴近新加坡英语腔调。

每天骗2万至6万新元

调查显示，该诈骗集团每天骗取金额在2万至6万新元之间。被告可选择1500美元底薪加3%佣金，或完全按8%佣金提成——她最终选择了后者。控方指出，她明确被告知佣金“来自从客户那里偷来的钱”。

并非被囚禁，而是主动参与

控方强调，被告在柬埔寨期间可自由使用手机和上网，自由出入住处，没有行动限制，甚至曾与同伙外出用餐和做美甲。检方因此认为，她并非人口贩运受害者，而是主动参与诈骗活动。被告后来还前往老挝另一处诈骗中心继续工作，控方指这进一步证明她是主动参与。

案件将于6月4日续审。若“参与有组织犯罪集团”罪名成立，可判最高5年监禁、最高10万新元罚款，或两者兼施；若“串谋诈骗”罪名成立，可面临最高10年监禁并加罚款。

“三线”连环套，从银行职员到金管局到警察，层层递进——这套话术专骗对权威机构信任度高的人。 被告明知是诈骗，却因为“想赚更多钱”选择留下，甚至转战老挝。法庭上辩称“不知道是诈骗”，但她的行为——自由出入、主动选择佣金方案、转场继续干——已经说明了一切。

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