好消息！菲律宾取钱新规！百万以下免审查，这些人受益最大 - 金融税务

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据菲媒报道，近日，菲律宾中央银行（BSP）已将触发强制强化尽职调查的现金提取门槛提高一倍，旨在减轻合法商业运营的监管负担，同时保持对高风险金融活动的关注。

根据2026年2月27日签署的第1230号通告，央行将该限额从之前的50万比索提高至100万比索。

据菲律宾央行称，此次调整是在与银行业和行业领袖进行广泛磋商后进行的，他们反映原先的门槛经常波及常规的大额交易，如工资发放、贷款提取和项目款项支付。

菲央行表示，通过提高限额，旨在简化常规储户的流程，同时不损害国内金融体系的整体完整性。

央行指出，修订后的门槛得到了最新的反洗钱国家风险评估及持续监测结果的支持。虽然央行放宽了立即触发审查的条件，但强调基于风险的稳健保障措施对于保护菲律宾经济免受非法资金流动影响仍然至关重要。

对商业运营而言至关重要的是，监管机构澄清，对于有经常性大额现金需求的实体或个人，强化尽职调查将以"客户"为单位进行评估，而非针对单笔交易。这一区别旨在防止日常业务模式中涉及大量现金流动的公司出现运营瓶颈。

虽然新的100万比索门槛提供了标准化基线，但央行指出，受央行监管的金融机构仍可自主设定更严格的内部限额。根据基于风险的原则，如果个别银行的内部评估确定特定行业或客户构成较高的洗钱或恐怖主义融资风险，它们可以采用更低的门槛。

此前50万比索的限额是在去年9月实施的，作为加强国家金融监管和遏制非法活动便利化的一部分。自那时起，央行一直在严格监控的必要性与依赖现金的经济的现实可行性之间寻求平衡。

监管机构还确认，目前非现金提取（如数字转账或支票支付）不适用此类门槛或强化报告要求。