据泰媒报道，2026年10月26日，泰国央行（BOT）行长维泰表示，央行重视防范非法资金问题，提升泰国金融体系的透明度和安全性，因此发布了《金融机构现金相关交易风险管理准则》，自2026年11月1日起生效。
该规定旨在提升对同日现金存款500万泰铢及以上交易的监管，要求金融机构对客户进行强化尽职调查（EDD），例如询问资金来源、用途或要求提供证明文件，具体取决于客户风险等级。
值得注意的是，该准则仅适用于通过分行办理的交易，不影响客户使用电子渠道。
此外，规定还将适用范围扩大至其他500万泰铢及以上的现金交易，包括：存入支票或汇票、兑换泰铢纸币、收取现金以开具支票或汇票、买卖或兑换外币，以及收取保险费、投资产品款项或金融衍生品交易款。
如果金融机构发现异常交易或与客户正常行为不符的交易，必须向央行报告，以防金融机构被用作非法活动的渠道。同时，金融机构必须考虑向客户提供适当的帮助，并制定相应的程序，以便迅速、公平地处理。
该原则与央行会同国际货币基金组织（IMF）和世界银行集团共同发起并推动的《曼谷蓝图》相一致，旨在增强金融部门防范和应对欺诈的能力。
来源：泰国媒体